di Edoardo Lacava e Valentina Magri
«La direzione legale ha assunto un ruolo centrale nella recente evoluzione di Moneyfarm a total wealth partner del cliente, dal momento che ha coadiuvato le decisioni del management e ne ha curato l’esecuzione giuridica in entrambi i Paesi in cui la Società opera, Italia e Regno Unito», spiega Andrea Bertoni, general counsel di Moneyfarm, digital wealth manager pan-europeo con asset in gestione per oltre 3,5 miliardi di sterline. Il processo di trasformazione di Moneyfarm sarà approfondito mercoledì 15 maggio a Milano al Finance Forum di TopLegal. L’evento è sostenuto dal media partner Italia Economy e supportato da Amf Italia. Tra i relatori anche Andrea Bertoni.
All’evento sarà approfondito anche il confronto che la direzione legale ha avuto con i regolatori italiani e britannici. Per quanto riguarda l’Italia, sia il lancio di “Conto Titoli”, sia la richiesta di estensione della licenza volta a ottenere anche il servizio di collocamento hanno comportato l’apertura di un canale di scambio di informazioni con Consob e Banca d’Italia, nell’ambito del quale è stato possibile esporre al regolatore le linee guide dell’idea di sviluppo di business della società e discuterne i principali tratti caratteristici. «In particolare, la direzione legale, insieme agli advisor esterni, ha assunto la guida del confronto con il regolatore, che ha consentito uno scambio di informazioni trasparente e un contraddittorio proficuo secondo quel paradigma del corretto operato dell’intermediario nei confronti del regolatore che dovrebbe essere sempre alla base del rapporto tra soggetto vigilato e soggetto vigilante», precisa Bertoni.
Invece, per quanto riguarda il Regno Unito, Moneyfarm ha richiesto l’apertura di un procedimento apposito presso la Financial Conduct Authority (Fca) denominato “change in control”, che è necessario attivare ogni qualvolta si verifica un cambio di controllo di una società regolata dall’Fca. In questa occasione, il team legale è stato coinvolto nella predisposizione di tutta la documentazione necessaria e nella successiva apertura dei tavoli di confronto con l’Fca.
Andrea Bertoni è anche Dpo (Data protection officer) di Moneyfarm e in tale veste discuterà al Finance Forum l’implementazione nel settore finanziario del Gdpr, che negli ultimi anni è stata centrale e vitale per la tutela e la sicurezza dei clienti.
Il Gdpr ha infatti introdotto rilevanti novità in tema di accountability del titolare del trattamento del dato che, insieme al concetto di “privacy by design”, conduce a un nuovo approccio basato sul rischio e sull’adeguatezza delle misure di sicurezza.
«Nella realtà fortemente dinamica e tecnologica di Moneyfarm il team legale, con i team cybersecurity e compliance, ha accolto positivamente queste novità regolamentari e attuato una pronta revisione di tutto il framework che disciplina il trattamento dei dati e un significativo aggiornamento della data protection policy, della cookie policy, della data inventory e, per quanto riguarda la “privacy by design", della Dpia», conclude così Andrea Bertoni.
Andrea Bertoni sarà relatore al Finance Forum di TopLegal. Clicca qui per iscriverti gratuitamente
